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徽商理财产品及购买流程

时间:2016-07-25           [收藏本文] [返回首页]

   最近,银行理财产品种类很多,互联网上很过金融理财平台也相继的提出很多理财产品,但是如何去选择高收益的理财产品呢徽商银行理财产品范围包括个人客户理财,基金,保险国债等今天智佳金服小编就给大家简单介绍下徽商银行理财产品购买流程。



徽商理财产品及购买流程_智佳金服理财平台


个人客户的购买徽商银行理财产品基本流程?

   银行理财人员咨询介绍——客户风险评估——理财产品推介——理财产品风险揭示——理财产品风险揭示书、产品说明书、协议书及有关凭证的签署——银行理财系统处理 

基金购买指南

1、基金定投业务简介

“基金定投”即定期定额投资,它是基金投资的一种方式,投资者通过银行提交申请,约定定投的基金产品、申购日(即扣款日)、申购金额(即扣款金额)及投资期数,银行于约定的申购日以月为周期,在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。与“基金定投”相对的是“单笔买入”的基金投资方式。基金定期定额投资具有分批投资,平摊成本,分散风险,复利效应等特点,能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。 

2、基金定投业务的办理

(1)基金定投的开通

您在申请定投开通前,应完成基金签约及基金账户开户业务,如果已经完成以上业务,您可以通过我行基金代销网点或网银渠道申请定投开通业务。针对一只基金产品,徽商银行目前只支持您开通一个定投记录。

(2)基金定投最低申购金额

徽商银行基金产品定投最低起点金额均为300元。 

(3)基金定投的申购日及发起频率

徽商银行支持的申购日(扣款日)为每月的1-28日。您在办理定投开通业务时,可以选择1-28日的任何一日为申购日,徽商银行将在您选择的申购日期按月在您指定的基金签约账户内自动完成扣款和基金申购。如您指定的申购日为非交易日,徽商银行将为您顺延至下一交易日发起。

(4)基金定投的扣款

徽商银行将在您指定的申购日进行扣款,建议您最迟在指定的申购日前一日备足金额,如果扣款时您指定的基金签约账户内余额不足,此次定投将以失败处理。

(5)基金定投的首次发起日期

如果您指定的申购日在基金定投业务开通日之后,则您该笔定投的首次发起日为定投开通当月的申购日;如果您指定的申购日在基金定投业务开通日之前或恰为定投开通日,则您该笔定投的首次发起日为次月的申购日。例如,如果您指定申购日为5日,定投开通日为2月1日,则我行将在2月5日为您发起首次定投;如果定投开通日为2月5日或8日,则银行将在3月5日为您发起首次定投。

(6)基金定投的修改和关闭

如果您想对已经开通的基金定投约定项(如申购金额,申购日等)进行调整,您可以通过徽商银行基金代销网点或网银渠道申请定投修改业务,申请由徽商银行受理成功后,徽商银行将按照您修改后的约定为您进行定投;如果您在定投期次尚未结束前想结束定投,您可以通过徽商银行基金代销网点或网银渠道申请定投关闭业务,申请由徽商银行受理成功后,将不再为您进行定投。 

寿险产品购买流程:

1.客户携带身份证或其他有效身份证件到我行具有销售资格的网点提出购买申请并同时开立徽商银行的黄山卡用于购买保险产品;

2.客户在徽商银行网点销售人员的指导下填写投保单 ,投保徽商银行代理的保险产品;

3.客户按投保单上的投保须知填写投保单后,亲笔签字,并抄录风险提示,联同有效身份证件等递交网点办理;

4.网点销售人员将客户填写的投保单交予柜员,网点柜员首先根据客户申请为客户开立黄山卡,然后根据投保单的详细信息录入银保通系统,通过徽商银行的银保通系统办理保险业务的投保、承保等相关业务交易;

5.购买交易完成,柜员交予客户相关交易单证。

电子式国债购买流程:

1.客户携带身份证或其他有效身份证件到徽商银行任意一网点申请购买电子式国债;

2.网点柜员首先指导客户阅读《储蓄国债开/销户申请书》背面的《徽商银行储蓄国债(电子式)托管服务章程》,并正确填写《储蓄国债开/销户申请书》;

3.客户持本人有效身份证件开立徽商银行黄山卡或存折,同时向网点提交《储蓄国债开/销户申请书》;

4.柜员在接到客户提交的《储蓄国债开/销户申请书》、本人有效身份证件及借记卡或存折,对客户填写的内容进行审核,无误后,将开户信息提交储蓄国债(电子式)业务系统处理。如委托他人代开,需同时提交申请人、代理人有效身份证件。

5.开户成功后,柜员根据客户的申请,在储蓄国债(电子式)业务系统中做出认购交易,交易成功后打印相关交易凭证交予客户,即购买成功。

     以上就徽商银行理财产品,希望对广大投资者有帮助,但是需要提醒下,投资者在选择投资理财产品的时候,需要根据当前银行实际收益率情况进行选取。预知更多银行理财资讯,关注本平台。(本文来源网络)