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银行资讯:兴业银行绿色金融新闻发布会实录

时间:2016-08-12           [收藏本文] [返回首页]

银行资讯:兴业银行绿色金融新闻发布会实录

主持人:

欢迎大家参加我们的发布会,本场发布会的发布机构是兴业银行,发布主题是“植‘绿’十年兴业路不忘初心再前行”,主发布人是兴业银行副行长薛鹤峰先生,陪同一起发布的还有兴业银行法律与合规部总经理华兵先生、兴业银行环境金融部总经理罗施毅先生。


下面,首先有请薛行长作主题介绍。

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兴业银行副行长薛鹤峰

薛鹤峰:

尊敬的新闻界的朋友们,主持人,下午好!非常感谢大家出席兴业银行新闻发布会。今天下午我和我的同事就兴业银行绿色金融十年的探索实践跟大家一起交流。


首先,向大家简要介绍一下我们十年来绿色金融的发展实践。


作为国内最早践行绿色发展理念、探索绿色金融发展的金融机构,兴业银行自2006年5月与IFC合作推出能效融资项目开始,在绿色金融道路上的探索和实践已经整整十年。十年来,我们积极响应国家绿色发展的方针政策号召,将发展绿色金融事业和履行社会责任与商业银行经营行为相融合,逐步探索出“寓义于利”的绿色发展理念,走出了一条具有兴业特色的绿色金融之路。

 

结合我发言的主题,我想用此次发布会主题词——“植绿”,把它概括为三个方面。


第一,“植绿”产品体系。从2006年5月份我们与IFC合作首推能效融资产品开始,十年来我们在业界创造了很多第一:第一家提供碳金融综合服务,第一家发行低碳信用卡,成功落地第一笔排污权抵押贷款、第一笔碳资产质押贷款,第一家推出水资源利用和保护综合解决方案,第一批落地发行绿色金融债,等等。得益于不断的突破和创新,我们也得以多次参与银监会、人民银行等监管部门牵头的相关政策的制定,如绿色信贷自评价实施方案、能效信贷指引、绿色金融债等,成为国内绿色金融产品标准制订的重要参与者。


第二,“植绿”银行体系。从2008年采纳“赤道原则”,成为中国首家“赤道银行”以来,绿色发展理念已经从我们的前台向中后台延伸,从产品体系向整个银行体系延伸,渗透到银行经营管理的各个环节,根深蒂固。绿色金融成为我们行一张最闪亮的“名片”。“寓义于利、由绿到金”已经成为兴业银行重要的价值观,绿色发展、赤道原则已经成为我们业务管理的最基本准则。如今,我们绿色金融业务已全面覆盖企业金融、零售银行、金融市场三大业务条线。

 

第三,“植绿”集团体系。作为国内少数牌照齐全的金融集团,2015年,我们将绿色金融作为集团七大核心业务之一,在集团层面建立专项推动机制;并于今年初正式发布“兴业银行绿色金融集团产品体系”。以绿色融资为例,目前兴业银行集团的绿色金融融资余额中,通过信托、租赁等非银行信贷方式提供的融资占比已超过50%;我行全资子公司兴业金融租赁公司1/3强的租赁业务是绿色租赁。

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发布会现场

从数据来看,截至今年6月末,我们运用传统信贷产品以及租赁、信托、债务融资工具等多元化融资产品,已为6000多个节能环保企业和项目累计投放绿色金融融资超过9000亿元,目前融资余额超过4300亿元,在我行企业金融融资余额中的占比超过14%。而且从资产质量来看,这一块资产的不良率仅为0.47%,远远优于银行业平均资产质量水平。据测算,我行绿色金融支持的项目可实现每年节约标准煤2629万吨,年减排二氧化碳7383万吨。上述节能减排量相当于关闭169座100兆瓦火力发电站,10万辆出租车停驶35年。

 

我再从国际化方面跟大家做一个交流。


从2008年加入赤道银行,到目前为止还是中国大陆唯一的一家,在国际上具有良好声誉。比如,今年初上海G20财长与央行行长会议期间,我受邀做了一个关于绿色金融的主题演讲,联合国副秘书长兼环境规划署(UNEP)执行主任施泰纳先生还专程到我行访问,考察我行绿色金融发展情况;另外我们受邀参加多次全球气候大会,现在全球赤道银行有84家,我们跟其中57家建立了代理行关系,并以此为契机向国际社会传递出中国致力绿色发展的正能量。

 

其次,我们为绿色坚守的十年,应该说获得了社会效益和经济效益的“双丰收”;展望未来,我们将不忘初心、继续前行。

 

当前,发展绿色金融在中国正适逢其时、大有可为。


一方面,当前我国绿色投资、绿色金融发展的市场机遇前所未有。我国正处于社会、产业和环境三大领域转型升级的关键节点,中央对于“去产能”、“调结构”的决心空前,去年底以来中央提出了推进“供给侧结构性改革”等等一系列政策,这些都为我们节能环保产业发展提供了良好的契机。同时,国家把节能环保产业列为七大战略性新兴产业之首,节能减排、环境治理等领域正面临巨大的投资机会。据预测,仅未来5年内,我国绿色金融的资金需求规模就达到14万亿到30万亿元之间,即使按照低限计算,年均融资规模也将达约3万亿元,这是巨大的市场机会。

 

另一方面,从理念上,这些年随着我国社会逐步进入小康,社会民众对保护环境、绿色发展的共识前所未有,对环境保护,对生活质量,包括空气、水的要求也都在提高。

 

我们的中期目标是实现“两个不低于、两个一万”。“两个不低于”就是说,力争在“十三五”期间,集团绿色金融业务的增长速度不低于全集团业务平均增速,增长量不低于上年增长量;“两个一万”就是到2020年,我们集团绿色金融融资余额突破一万亿元,绿色金融客户突破一万户。这就是我们下一步绿色金融业务发展的一些设想。

 

当然,虽然中国的绿色金融发展才刚起步,还有诸多诉求亟待各界共同关注、呼吁和完善,也需要在座的媒体朋友的共同努力。比如:亟需加强对金融机构发展绿色金融的激励力度、亟需建立和完善信息共享和沟通机制、亟需加强国际交流合作等等,但我们坚信,在有关监管机构的积极推动下,更多金融机构将积极适应绿色经济发展潮流,抓住国家产业发展转型升级的历史机遇,不断加大对低碳经济、循环经济和生态经济的支持力度,共同推动国内绿色金融蓬勃发展,为建设美丽中国贡献更多力量!谢谢大家!

 

主持人:

谢谢薛行长,下面请大家围绕发布主题提问。

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发布会现场

人民日报(全媒体)记者:

党的十八届五中全会明确提出要在“十三五”期间发展绿色金融。目前,绿色金融已经上升为国家战略,越来越多的银行觉察到绿色金融中蕴含的巨大机遇,纷纷发力,一些互联网金融公司如蚂蚁金服也公布了其绿色金融战略。作为国内首家赤道银行,面对日益激烈的市场竞争,贵行的优势表现在哪些方面?如何保持业内领头羊这一市场地位?

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发布会现场

薛鹤峰:

我们的确已经把绿色金融放在比较重要的位置,这十年积累了一些优势,有以下几个方面:

 

第一是体制机制上,我们从单一牌照到多牌照,利用多牌照优势集团化发展绿色金融。同时,我们已建立一整套适应绿色金融发展的管理模式、考核机制、业务标准、业务流程等,这些在业内应该算是我们的优势。 

 

第二,是专业能力上。首先是专业团队优势,现在全行不包括子公司有超过200人的绿色金融专业团队,这支队伍是我们这么多年培养的。我们总行还设了绿色金融专营机构——环境金融部,组建了七个专业团队,还在35家一级分行设了环境金融中心。我们采取中心直营、区域专营结合的模式开展专业化经营。我们在绿色金融业务的审查、审批方面也是专业队伍、专业审批。当然,整个集团的多牌照优势也有利地提升了我们的专业能力。

 

 第三,是产品创新上。我们创造了业内很多的第一,如碳金融综合服务、排污权抵押贷款、绿色金融债、绿色信贷资产证券化等。这块也是我们的优势之一。


最后,是品牌方面。我们在绿色金融耕耘了十年。十年时间,我们在这块业务精耕细作,得到了各界的认可,获得了很多奖项,比如“亚洲可持续银行奖冠军”、“最佳绿色银行奖”、“碳金社会公民奖”、“中国绿公司百强”等。


下一步我们面临的不光是互联网金融的竞争,同业间的竞争也非常激烈,的确我们也在思考如何在业内保持相对领先。有以下几个方面:


第一,专业化是核心。绿色金融这个业务要潜心地做,我们要不断地加强产品服务创新、加强专业人才培养,不断完善绿色金融专业、专营体系,没有最好,只有更好。我想专业化是我们下一步一定要持续加强的。


第二,创新方面。我们绿色金融这些年的确在业内创了很多第一。但是,再往后创新的步伐应该加快,现在我们也在考虑绿色信贷资产证券化的常态化,从基金方面,我们准备成立专门绿色环保产业基金。延伸开来,我们不光停留在原来融资角度,我们也在设计专门的绿色理财产品。我们还要举着创新这面大旗,继续前进。


最后,国际化的问题。我们这次在国内发了绿金债,算国内第一批,未来考虑在国际上也做尝试。作为国内首家赤道银行,我们跟全球84家中的57家赤道银行建立了代理行关系,继续扩大合作。未来,我们还想在绿色金融国际化上保持相对领先。


以上这三个方面,我们也很希望媒体记者们将来能够帮我们多提宝贵意见,谢谢!


新华社记者:

各位领导好,刚才薛行长提到兴业银行今年首批获准并发行了境内首单绿色金融债,能否简单介绍一下债券发行情况以及募集资金使用情况,您怎么看待绿色金融债券市场的发展前景,以及从相关制度建设方面,请问有什么意见和建议?

 

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记者提问现场

薛鹤峰:

第一个问题请环境金融部罗总回答,第二个问题请兴业研究公司汤维祺博士回答。

 

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兴业银行环境金融部总经理罗施毅

罗施毅:

谢谢新华社记者的提问。今年1月20号,我们行首批获准发行500亿绿色金融债,1月28号,首期发行100亿,用一天时间就完成了建档,29号当天到账完成全部缴款,获得超过2倍的超额认购。这个债券,期限三年,票面利率2.95%,跟同类型债券相比,我们发行的首期绿色金融债受到了大型银行、全国性中小股份制商业银行、证券、保险、基金等投资人的追捧。7月14号,我们又发了第二期200亿绿色金融债,到现在已累计发行了300亿元。

 

对绿色金融债募集资金的使用,我们行也制定了专门的资金管理办法和投向管理规定。按照监管要求,募集资金专款专项用于《绿色债券支持项目目录》所界定的绿色产业项目,到4月末,首期100亿已经投放完毕,一共支持了105家企业,涉及118个绿色项目,涵盖节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源等领域,所支持的项目可实现每年节约标准煤7.33万吨,年减排化学需氧量(COD)1.64万吨等。第二期募集的200亿元资金预计三季度将完成投放。绿色债券对我国绿色产业发展,经济结构转型具有积极的意义。去年年底以来,我国绿色债券市场正式全面启动,发展迅猛,目前我国已发展成为全球最大的绿色债券市场。

 

有研究显示,未来五年我国节能环保产业投资规模将达到10万亿以上,绿色债券市场的发展空间还是比较大的,前景我们比较看好。当然,我国绿色债券市场现在还处于一个发展的初级阶段,还需要很多国家政策和制度上的规范和支持。作为银行金融机构来讲,首要的还是练好内功,刚才薛行长提到的专业经营、专业能力的提高,包括提高我们自身识别、开发、管理绿色债券项目以及风险计量、识别、管理的专业能力。同时,建议国家在政策层面要对发行和购买绿债的市场行为,从风险资产占用、税收等方面给予一些优惠政策,鼓励更多的社会资本投向绿色产业。我的回答完毕,谢谢!

 

薛鹤峰:

第二个问题有请我们汤博士来回答。

 

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兴业研究公司分析师汤维祺博士

汤维祺:

谢谢您的问题。确实最近两年绿色债券在我国发展势头非常迅猛,就拿今年来说,今年上半年中国国内发行的绿色债券大概580亿左右,这个数字已经占到全球的30%。下半年一开始,绿色债券市场发展增速进一步提高,到7月份发行规模已经达400亿左右,我们预计到年底国内市场有望达到3000亿元,将占到全球市场的半壁江山。

 

另外一个非常大的特质是市场主体日趋多元化,除了我们股份制商业银行,还有一些国有大行、城商行、券商以及企业等都参与了绿色债券的发行。另外,我们也看到绿色债券的市场吸引力逐步提高,一方面融资成本逐渐降低,吸引了很多发行主体通过绿债进行融资。另一方面,在国际市场的影响力也越来越大,今年7月份金砖银行就在国内发了第一单绿色债券。这一蓬勃的发展态势,很大程度上得益于过去一年我们国家绿色债券监管体制和相关制度体系的加速完善,从长远来看,具备了这样的制度基础之后,我国未来绿债市场长期的可持续发展还有很大的发展空间。

 

作为兴业研究公司的研究员,我们站在研究的角度来看,我们认为还有三个努力的方向:

 

首先,进一步完善我们对绿色债券的配套支持政策。比如说,税收优惠、贴息、增信,以及由政策性银行或专项基金提供低息的授信或再贷款等。这些都是国外比较成熟的做法,值得我们研究借鉴。

 

第二,加快出台对第三方绿色认证的管理和实施细则。发展第三方认证,是鼓励市场化发展、降低市场运行成本的有效途径,可以支撑绿色债券市场规模稳定快速增长。在我国现存的管理规则中也对第三方认证提出了一些原则性的要求,但是对具体的认证方法、认证的标准、认证主体的资格审核等方面现在还存在空白。随着市场规模加速扩大,如果不及时对第三方认证管理做出有效的管理和引导,有可能会出现类似2012年之前CDM认证机构这种多如牛毛、良莠不齐、无序发展的这样一种状态,最终受损的还是我们国家绿债市场整体的公信力。

 

第三,站在商业银行的角度,结合绿债的特点,在监管上可考虑适当放宽。因为绿债本身降低了融资项目的环境风险,在大力发展绿色经济和可持续发展这个大背景下,环境风险的降低最终是会反映在或者传导到银行整体的信用风险上面。所以,从这个角度来看,我们适当放宽一些监管标准具有一定的合理性。比如说,对于绿债项下的资产可以采用优惠的风险权重;比如对于投资绿色债券的银行,允许适当降低所持绿色债券对应的风险资产占用比例,这样一种做法我们觉得也是非常合理和值得推广的。谢谢!

 

第一财经日报记者:

我对绿色租赁非常感兴趣,所以请教一下郑总,在绿色租赁这一块资产占比能够占到多少。此外,具体的业务情况是怎么样的,主要的投向是什么?社会效益和经济效益如何?

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 兴业金融租赁公司总裁郑常美

郑常美:

谢谢您的提问。总的来说,兴业的绿色金融理念根深蒂固,深入人心。我们兴业银行有句广告语大家耳熟能详,“绿色金融共创美丽中国”,我们确实是这么做的。从我们公司成立以来,从董事会组成、总行对公司经营方略的制定都体现了绿色金融的治理要求。这么多年来我们在公司治理方面认真落实了总行“寓义于利”、可持续发展理念,同时把可持续金融作为我们租赁事业的根本,我们这几年紧紧依托靠集团大平台,发挥资本、资金、风险管控、人才、品牌以及营销网络六大优势,充分利用租赁业务中长期融资融物的特性,在绿色出行、清洁能源、节能减排、水环境治理、土壤治理、资源循环领域六大领域探索实践,形成六大序列绿色租赁产品,为我国绿色金融发展添砖加瓦。这几年我们累计投放绿色租赁融资大概650亿左右,目前资产余额接近400亿左右,总体占比约1/3,大概在33%到35%之间。

 

站在风险管控的角度,在业务准入上我们把环保作为高压线,把能够主动履行社会责任、有绿色可持续发展理念的企业作为重要的客户和跟合作伙伴。

 

首先,聚焦交通污染治理,支持“绿色出行”。从今后社会可持续发展角度,公共交通体系一定是我们城市治堵治污的重要领域,我们在这个领域做了认真的研究,包括财税体系、公共服务体系等。从2014年与亚洲开发银行合作拓展清洁能源公交租赁项目起,我们持续深化“绿色出行”租赁产品创新,在北京、广州、济南、天津、长春、苏州等十多个城市开展了城市清洁能源公交推广、地铁、城轨等轨道交通建设运营项目金融租赁业务,累计投放近100亿元,支持了14条地铁线路建设、5000多辆新能源公交车采购。我们还和亚洲开发银行合作,利用境内境外资金差异,合作在香港发行了人民币债,专项供给清洁能源公交推广项目,目前贷款已全部发放到位。可以说,打造清洁化、一体化、智能化的城市绿色公共交通体系,助力解决城市交通拥堵、尾气排放日益严重等问题是我们支持绿色出行的重要实践,也取得了一定的成效。

 

第二方面,支持工业节能减排,支持“蓝天工程”。国家出台了多条关于空气治理的政策意见,我们感觉节能减排是重要的切入点。对有些污染行业,我们如果能够在节能减排领域,用新的技术来改造传统产业,使它焕发出新的竞争力,那我们在这个领域里头的投入力度就可以越大,那些能够善于利用循环经济、善于利用环保政策,持续进行升级改善的企业,它的市场竞争力是很强的。我们做过一个统计,比如说,冶金领域的客户,假使它的自循环发电超过70%以上,它的竞争力就比较强,因为在节能减排过程中可以提质增效。再比如,我们支持某大型钢铁企业,实施烧结机升级改造,实施高炉煤气回收发电,这个项目除了成本降低以外,还可实现年节约标准煤大概7.4万吨,年减少二氧化碳排放2000多吨,年减排粉尘1000吨,企业的经济效益和社会环境效益实现了“双丰收”。

 

第三方面,支持水土治理,守护“青山绿水”。我们这几年累计投放350多亿元,重点支持污水处理、水源地保护、国家重要江河治理等。比如说,对于滇池的治理,我们充分发挥绿色租赁优势,率先进行了一些有益实践,通过支持滇池治理,实现造林10万亩、退塘退田3000公顷、恢复水域面积11.51平方公里,滇池水域生态系统明显改善。另外,包括支持南水北调工程、土壤治理等,都是我们水土治理领域很重要的组成部分。第四方面,支持资源循环利用,实现变废为宝、减废增效。可以说,我们在固废处理、井矿再利用、钢铁领域废钢回收利用、秸秆等等生物质能发电循环等方面都做了积极的实践,目前累计投放了30多亿。其中支持的生物质能领域重点客户已累计为社会提供绿色清洁电力约92亿千瓦时,消耗农林剩余物近1000万吨,为农民增收约32亿元,累计减排二氧化碳690万吨以上。并且,我们投入的风险是可控的,谢谢大家!

 

中国日报记者:

兴业银行宣布采纳赤道原则已有八年,目前中国大陆还没有其他的银行采纳了赤道原则,我们想问一下,银行采纳赤道原则是否存在一定的门槛,或者说顾虑?兴业银行是如何克服的?还有怎样平衡银行自身的商业利益和社会环境效益之间的关系?谢谢!

 

薛鹤峰:

这项工作法律与合规部的总经理华兵先生全程参与,这个问题请他来回答。

 

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兴业银行法律与合规部总经理华兵

华兵:

谢谢中国日报的记者,您提到了采纳赤道原则,刚才薛行长已经介绍,目前全球有35个国家,84家银行采纳了赤道原则。我们是中国大陆唯一的赤道银行,台湾的世华银行也是赤道银行。在84家当中,其中57家是我们建立了代理行关系,这些银行大多是欧美或者新兴市场国家的一些主流银行。为什么没有其他银行参加?我想更多是各家银行自己的商业决策,从我们作为中国首家赤道银行的角度来说,我们希望越来越多的同行加入,共同推进赤道原则作为可持续金融领域的一个重要标准在中国的落地。

 

说到门槛或者是顾虑,开始肯定是有的,这些顾虑实际上从我们兴业银行的角度,最早采纳赤道原则主要有三个方面的顾虑。

 

首先是自身,因为赤道原则你采纳以后有一系列管控的要求,对你自身的管理有一些要求,我们可能会考虑我的管理能不能满足赤道原则的要求、采纳赤道原则以后会不会对我们的业务甚至规模会产生影响,这是第一个方面的压力。

 

第二方面的压力,来自客户。客户能不能接受,还有采纳赤道原则可能会给客户带来一个效益和成本的问题。

 

第三方面的压力,外部监督。所谓的外部监督,赤道原则不是监管机构,也不是法律要求这么做的,完全是一个自愿的加入,是一个零门槛,自愿的加入必然有一些媒体,像在座的各位媒体,甚至还有一些非政府组织,他们可能会去监督,这种媒体的监督、非政府组织的监督,往往有的时候可能比其他的监督效果压力要更大。

 

围绕这几方面的压力,我们做了充分的考虑,采取了一些措施。

 

首先,在整个全行,在公司治理层面,我们在董事会专门制定了全行的《环境与社会风险管理政策》,这个政策就是我们想在公司治理层面解决赤道原则实施的一个政策指引。

 

第二,在管理层面,我们专门为适应赤道原则制定了一系列的管理办法、业务流程,甚至包括一些管理工具,这些制度体系、业务流程,包括这些管理工具实际上就是为赤道原则更好的实施做好准备。

 

第三,内部的宣贯。我记得最早我们在2007年,2008年的时候在内部专门组织人翻译了十多万字的国外的这些赤道金融机构的一些好的案例。光培训这一块,我们这八年培训的次数进行了一个统计,围绕赤道原则培训了500多场,培训了4万多人次,这些大规模的宣贯、培训,实际上就是为我们更好的实施赤道原则打基础。

 

第四,客户的沟通。我们把每个适用赤道原则的项目都作为和客户沟通的一个机会,我们跟客户沟通,向客户宣贯赤道原则的一些理念,包括一些方法,一些工具。

 

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发布会现场

通过这一系列的措施让我们也感觉到这些年确实也取得一定的成效。所以,回到第二个问题,怎么样平衡银行的商业利益和环境社会效益之间的关系问题。

 

从我们的体会来看,商业利益和社会环境效益如果商业银行处理得当,实际上并不冲突。为什么?首先包括银行、客户也好,采用赤道原则的一些方法可以帮助我们更好的识别风险,减少这个项目可能会产生的一些风险,减少了风险实际上对收益是一个正面的影响,就是可以增加收益。另一方面,赤道原则有一系列的管理理念、管理方法、甚至管理的工具,它是系统化的,可以帮助我们优化资产结构,而优化资产结构实际上对业务收益也是有帮助的。刚才我们薛行长主题发言也提到了,这里不光是绿色金融业务,实际上适用赤道原则的项目到目前来看,它的不良率是很低的,远远低于银行业的平均水平,这就是一个很好的例证。另外,国内、国外都有一些学者把兴业银行作为样本用经济学的方法去分析、研究,兴业银行作为中国首家赤道银行,采用赤道原则这八年和它的业绩的关系,最后得出的结论是,我们各项财务指标比同类银行要高出28%。虽然这个分析有待认证,但是我们一路走来我们体会到采纳赤道原则实际上对银行的业绩,甚至盈利都是一个正面的影响。这是你说的第二个问题。

 

另外,我们采纳赤道原则最初是因为它本身有意义,它对我们管理风险、对我行自身的业务发展都是有意义的。我们现在体会到,赤道原则实际上越来越超出它本身了。为什么这么说?实际上赤道原则发展到今天,从2003年到现在一路走来,我们感觉赤道原则实际上代表一种银行业可持续发展的一个方向。也就是说,我们现在已经把赤道原则的一些理念上升到我们的公司治理层面,把它作为我们整个银行的治理理念,包括内部控制,整个银行管理,甚至员工的职业生涯,职业理念,各个环节我们都把赤道原则的理念、可持续发展的理念融入到银行经营和管理的每个环节。谢谢!


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